Euro Digitale: una novità in cantiere alla BCE
Il 2 ottobre 2020 la Banca Centrale Europea (BCE) ha pubblicato un report[1] dettagliato sull’emissione di un “Euro Digitale”. Tale rapporto, redatto dalla High-Level Task Force on Central Bank Digital Currency, analizza la possibile emissione di un Euro digitale, inteso come una forma elettronica di moneta emessa dalla BCE ed accessibile a cittadini e imprese. […]
Antiriciclaggio: novità in arrivo sul registro del titolare effettivo
Lo scorso 23 dicembre 2019 il Ministero dell’Economia e delle Finanze, di concerto con il Ministero dello Sviluppo Economico, ha posto in consultazione pubblica lo schema di Decreto Ministeriale relativa al registro della titolarità delle imprese dotate di personalità giuridica, delle persone giuridiche private, dei trust e degli istituti e soggetti giuridici affini (il Decreto). […]
Finanza Sostenibile: in arrivo il Regolamento Europeo relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari
Lo scorso 8 novembre 2019 il Consiglio dell’Unione Europea ha adottato il Regolamento relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari. Tale provvedimento è volto a ridurre l’asimmetria informativa nel rapporto principale-agente con riferimento “all’integrazione dei rischi di sostenibilità, alla considerazione degli effetti negativi per la sostenibilità, la promozione delle caratteristiche ambientali o sociali, […]
Utilizzo del contante e comunicazioni oggettive: nuovi controlli da parte dell’Unità di Informazione Finanziaria presso Banca d’Italia
A partire dal mese di settembre 2019, banche, Poste italiane, istituti di pagamento e istituti di moneta elettronica (ivi comprese le relative succursali ed i punti di contatto comunitari), dovranno trasmettere alla UIF (Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d’Italia) le c.d. “comunicazioni oggettive”. Tale obbligo nasce in attuazione dell’art. 47, comma 1 e […]
Adeguata verifica della clientela, contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo
Lo scorso 30 luglio 2019 la Banca d’Italia ha emanato le nuove Disposizioni in materia adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Tali Disposizioni, che vincolano i destinatari ad adeguarsi al loro contenuto a partire dal 1 gennaio 2020, tengono conto delle innovazioni apportate dal decreto legislativo n. […]
Novità PSD2: Strong Customer Authentication e Dynamic Linking
La Direttiva (EU) 2015/2366 del Parlamento e del Consiglio Europeo del 25 novembre 2015, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno, meglio nota come Payment Services Directive 2 (PSD2) ha introdotto sostanziali novità nell’ambito dell’autenticazione del cliente di prestatori di servizi di pagamento. Strong Customer Authentication Viene introdotto il concetto di “autenticazione forte del […]
Invest EU: investimenti strategici nell’Unione Europea
Finanza sostenibile: verso i Green Bond Standards
Nel mese di marzo 2018 la #CommissioneEuropea ha lanciato il suo #PianodAzione a sostegno della #crescitasostenibile, volto a definire una strategia in grado di includere la #finanza come strumento a supporto della crescita sostenibile.
Arbitro bancario finanziario: novità in arrivo
Avevamo già parlato dell’Arbitro Bancario Finanziario [1] analizzando il suo funzionamento, qui di seguito invece ci soffermeremo sulle novità che hanno interessato questo organismo. Contesto Costituito nel 2009, l’Arbitro Bancario Finanziario (ABF) è impegnato nel sistema di risoluzione alternativa delle controversie (alternative dispute resolution – ADR)[2] tra clienti, banche e altri intermediari in materia di operazioni nei […]
Agenzie di Rating: studio del merito di credito degli emittenti
Le agenzie di rating sono delle società che assegnano un giudizio (rating) circa la capacità di un emittente strumenti sul mercato obbligazionario in termini di solidità e capacità di ripagare i finanziatori. Il rating, appunto, rappresenta un parere del merito creditizio di un’entità o di uno strumento finanziario (obbligazione di debito o finanziaria, di titoli […]
